Giấu tài sản qua Bitcoin để tránh bị vợ ‘soi’

Trong quá trình ly hôn, Sarita bắt đầu nghi ngờ chồng mình, người kiếm được tới 3 triệu USD mỗi năm và có rất ít tài sản để kê khai. Cô đã dành nửa năm để tìm kiếm với sự giúp đỡ của một kế toán điều tra, chỉ để tìm thấy 12 bitcoin trị giá hơn 500.000 đô la trong ví kỹ thuật số mà chồng cô không đề cập đến.

“Tôi biết về những thứ như bitcoin, nhưng không nhiều lắm. Chúng tôi không thảo luận về tiền điện tử hoặc các khả năng đầu tư vào đó. Điều đó làm tôi choáng váng,” Sarita, người sắp kết thúc, cho biết. Anh cho biết cuộc hôn nhân kéo dài hơn 10 năm.

Ngoại tình tài chính ngày càng trở nên phức tạp khi những người tham gia tiếp tục luân chuyển tài sản trên các chuỗi khối khác nhau.điều tra bởi tin tức nbc Nghiên cứu cho thấy hơn 20% người Mỹ đã từng đầu tư, giao dịch hoặc sử dụng tiền điện tử, với tỷ lệ cao nhất là nam giới trong độ tuổi 18-49.

Mark DiMichael, một chuyên gia pháp y kỹ thuật số với 14 năm kinh nghiệm, kể lại một trận chiến khác giữa một cặp vợ chồng chuẩn bị ly hôn, xoay quanh một thiết bị Ledger được bảo vệ bằng mật khẩu.

Người chồng có một chiếc ví lạnh Ledger cho đến khi người vợ phát hiện ra và lấy đi. “Người vợ có sổ cái nhưng không biết mật khẩu. Người chồng biết mật khẩu nhưng không sở hữu thiết bị. Không ai có thể sử dụng tiền trong đó nếu không có sự hợp tác của người khác”, anh nói.

DiMichael cho biết ông đã phát hiện ra số tiền điện tử trị giá hàng triệu đô la kể từ khi bắt đầu theo dõi tài sản kỹ thuật số vào năm 2018. Theo ông, tiền điện tử được lưu trữ trong ví lạnh rất khó phục hồi nhưng vẫn có thể bị phát hiện. . “Nếu họ thực hiện giao dịch và chuyển tiền vào ví lạnh, thì thông tin về hoạt động đó vẫn được lưu giữ trên chuỗi khối,” DiMichael nói.

Luật sư ly hôn ở các bang bao gồm Florida, New York, Texas và California, cũng như các nhà điều tra và cố vấn tài chính, cho rằng luật pháp hiện không phù hợp với các phương pháp kiếm và tích lũy tài sản kỹ thuật số. Trung gian tập trung, chẳng hạn như ngân hàng.

Cách các thợ săn tìm Bitcoin

Tìm ví tiền điện tử ẩn trước khi ly hôn đã trở thành một công việc kinh doanh hoàn toàn mới đối với các nhà điều tra kỹ thuật số của Hoa Kỳ. Họ nói rằng blockchain duy trì một sổ cái công khai, nhưng một số người đã tìm ra những cách rất tinh vi để che giấu các hoạt động tài chính của họ.

Luật sư ly hôn Kelly cho biết: “Tiền điện tử không được quản lý bởi các ngân hàng trung ương, vì vậy các nhà điều tra không thể có được trát đòi hầu tòa hoặc lấy thông tin về các quỹ kỹ thuật số do các bên nắm giữ. Burris của Texas cho biết.

Lý tưởng nhất là tòa án sẽ được yêu cầu phát hành trát hầu tòa thông qua một cuộc trao đổi tập trung. Nếu không thành công, họ phải lục soát máy tính và điện thoại của người đó để tìm địa chỉ ví, sau đó phân tích thông tin trên blockchain.

Nhà điều tra kỹ thuật số New York Nick Himonidis cho biết 25% các cuộc điều tra trước khi ly hôn của ông liên quan đến tiền điện tử. Khi anh ấy bắt đầu săn lùng lần đầu tiên, mọi thứ đều xoay quanh bitcoin, ethereum và một số loại tiền điện tử chính. đồng thời, giới hạn thị trường tiền xu Hiện có hơn 24.000 loại tiền điện tử khác nhau được liệt kê, với tổng vốn hóa thị trường khoảng 1,1 nghìn tỷ đô la.

“Chúng tôi không phải chỉ theo dõi một vài blockchain như trước đây. Giờ đây, có hàng trăm loại tiền điện tử có hệ thống blockchain độc lập”, ông nói.

Một trong những yếu tố cốt lõi của Bitcoin là sổ cái công khai, nơi lưu trữ tất cả các giao dịch lịch sử và bất kỳ ai cũng có thể xem được. Tuy nhiên, vẫn có những loại tiền điện tử ẩn danh như Monero, Dash và Zcash, chạy trên các chuỗi khối riêng tư ẩn tất cả các chi tiết giao dịch, chẳng hạn như địa chỉ gửi và nhận cũng như số tiền chuyển.

Himonidis thừa nhận rằng “gần như không thể” theo dõi và tìm thấy các giao dịch Monero, mặc dù ông đã từng tìm thấy số tiền tương đương 700.000 đô la Monero trên MacBook trong quá trình kê khai tài sản. “Tôi đã tìm thấy một ví Monero dạng dòng lệnh. Sử dụng tính năng Finder trên Mac mà không tìm được mà chỉ có thể gõ dòng lệnh để truy cập vào ví”, anh nói.

Khi tìm kiếm tiền điện tử, các nhà điều tra và luật sư cũng đặc biệt chú ý đến ví vật lý hoặc thiết bị điện tử có thể đóng vai trò là hệ thống “kho lạnh” cho tiền điện tử.

Người dùng tiền điện tử có thể chọn giữa lưu trữ nóng, lưu trữ lạnh hoặc kết hợp cả hai. Ví nóng được kết nối với Internet và cho phép người dùng dễ dàng truy cập để sử dụng khi cần, nhưng dễ bị kẻ gian xâm nhập hoặc phát hiện trong quá trình điều tra trước khi ly hôn. Ví lạnh sử dụng mật khẩu riêng và lưu trữ tiền kỹ thuật số trên các thiết bị không được kết nối với internet. Các thiết bị có kích thước bằng ngón tay như Trezor và Ledger cung cấp cách bảo mật ví và chìa khóa để truy cập ví.

Himonidis đã rút hơn 2,3 triệu đô la tiền điện tử từ tài khoản Coinbase trong những tháng trước phiên điều trần ly hôn. Thay vì chuyển đổi sang tiền tệ thông thường, tiền đã chuyển đến ví bên ngoài Coinbase trong 14 giao dịch riêng biệt. Ông nói: “Tất cả đều tập trung vào 2-3 ví trên các sàn giao dịch không hoạt động ở Mỹ và không được quản lý ở Mỹ.

DiMichael nói rằng “nhảy qua nhảy lại giữa các blockchain” cũng đang trở thành một cách phổ biến để cắt đuôi các nhà điều tra. Các nhà phát triển chuỗi khối đã tạo ra nhiều cầu nối để giúp người dùng chuyển mã thông báo qua lại, thêm nhiều tùy chọn thanh toán hơn và đóng một vai trò quan trọng trong sự phát triển của tài chính phi tập trung. Tuy nhiên, những cây cầu này gây trở ngại cho các nhà điều tra đang tìm cách theo dõi tài sản kỹ thuật số.

“Đó là một cuộc chạy đua vũ trang không ngừng nghỉ,” Shimonides nói.

hoàng đế (dựa theo CNBC)